网贷大数据:全民反诈 | 想网贷的江津人请注意!

网络贷款多骗局

骗术解析看这里

近期,我区网络贷款、兼职刷单类

电信诈骗案件相对多发

江津区反诈骗中心梳理近期警情

根据发案特点、诈骗手法进行解析

提醒市民注意防范

01

真实案例

5月28日,李女士到李市派出所报警,称4月底,自己在家中接到一条短信,显示有钱到账,但需登录微信领取。李女士自己也不知道哪里来的钱,出于好奇就添加了对方微信,按照要求下载“小雨点金融”APP,根据提示进行贷款,后发现自己的银行账户被冻结,被对方告知需要打款到指定账户进行解冻,李女士按照指示,在4月14日至5月17日之间先后向对方指定账户打款40698元,后贷款未到位,发现被骗。

5月24日,宋先生到珞璜派出所报警,称其于5月23日至5月24日期间,在珞璜镇小岚垭村家中,通过手机在网上贷款,在客服的引导下填写了贷款信息,后被告知信息错误,需要向指定账户缴纳解冻认证金,坚信客服所说只要交钱就能快速放款,宋先生没有丝毫怀疑,按照客服要求转款11000元后,发现还是没有贷到款且联系不上客服,于是报警。

网贷大数据骗术解析

天上不会掉馅饼,收到类似钱款到账短信一定要注意,避免陷入不法分子的圈套。

“额度大、下款快”“只要身份证就能放款…”“无抵押、无担保,正规公司、极速放款”,不法分子先在网上投放广告,留下联系方式,选择目标,当你开始办理网络贷款时,甚至可以收到对方发来的现金支票和银行交易流水,一切看起来好像都很正规的样子,注意!!!骗术要出现了

网贷大数据步骤一

用假冒APP骗你输入详细资料。客服会让你登录一个看起来很正规的网站,先搜集你的个人信息,随后以验资为由让你把钱打到对方账户,然后要求你提供银行卡号及短信验证码。目的就是骗取受害人个人信息,不但不会放款,还会盗刷受害人的银行卡,甚至把这些个人信息打包卖到黑市。

网贷大数据步骤二

放款之前以手续费、包装费、冻结费、风险保证金、备用金、保险费等各种费用为由,让你先给骗子打钱!

网贷大数据步骤三

贷款后利用你的个人信息盗刷银行卡。假客服在帮你办理贷款期间,从繁琐的手续过程中骗到你的个人信息和银行卡信息,等贷款放款之后,再把你贷到的款项盗刷走。甚至以你流水不足,偿还能力不足等借口,让你在储蓄卡里存一笔大额款项以证明自己的还款能力能,而骗子早已在你申请的时候就骗取了你的个人信息,在你存好这笔款项之后,骗子就将这笔钱盗刷一空。

网贷大数据警方提醒

市民不要轻信陌生来电、短信,不要点击下载任何来路不明的贷款APP;任何声称“无抵押”“低利率”的网贷广告都存在极大风险;任何在未放款前就要求先缴纳费用的网贷行为都涉嫌诈骗。

02

购物理赔诈骗

5月27日,丹女士到德感派出所报警,称2020年11月份左右,自己被网友邀请,加入了一个昵称为“群微笑服务1群”的QQ群,里面主要是说一些淘宝理赔的内容,就一直没有管这个群。

2021年5月27日,丹女士在德感街道荧鸿城二街区2栋家中接到一个号码为0066829262458的电话,对方自称是“微笑服务1群”的沐木,要对自己之前在网上购买的物品进行理赔,三倍退款,丹女士添加对方QQ后,进行屏幕共享,因其向对方透露了个人身份和银行卡信息以及手机收到的验证码后,其银行卡上48000元被转走。

骗术解析

步骤一

犯罪分子通过非法手段获取受害人在网上购物时所遗留的身份信息、联系方式等。

步骤二

通过冒充网购平台客服员的身份与受害人进行电话获得联系,并以商品出现质量问题、物品邮寄过程中发生损坏或丢失等为由要求对受害人进行赔偿或退款。

步骤三

在所谓的赔偿、退款过程中,以受害人操作不当、账户流水不够、要求受害人在网上进行验证等为由对受害人进行诈骗。

警方提醒

接到自称“卖家”或“客服”的电话说需要退款或重新支付时,当事人一定要登录官方购物网站查询相关信息,不要对方提供的网址链接,更不能在这些网址上填写任何个人信息!96110是预警劝阻电话,一定要接听!如不幸上当受骗,应保留证据、及时止损并及时拨打110报警!

03

兼职刷单诈骗

5月26日,南城派出所接110转警,称于女士因网上刷单被诈骗。经了解,于女士在鼎山街道田家炳中学上网时,刷抖音的时候加了一个好友,闲聊之后对方便诱导于女士参与刷单,开始三笔都得到了返利,后对方以高额佣金为噱头,让其加大刷单金额,于女士最后刷一笔9000元后发现无法提现,好友也联系不上,共计损失19157元。

骗术解析

步骤一

骗子通过微信、QQ等发布刷单广告或直接添加受害人,之后以操作简单、刷单可以赚取高额佣金等方式诱使受害人刷单。

步骤二

开始刷单数额小且会返还佣金至受害人,之后便以高额佣金、平台要求等借口要求受害人加大投入,谎称多刷多赚,直至受害人发现被骗。

警方提醒

1. 凡是打着“网络兼职”等旗号,以返还佣金为诱饵,然后增加刷单金额或数量的,百分百是诈骗;

2. 兼职刷单是违法行为,大额刷单肯定是诈骗。

3. 遇到“刷单”、“刷信誉”等网络兼职广告时要提高警惕,遭遇诈骗要立即报警,将对方的QQ、微信、聊天记录等留存提交给警方,以便警方破案。

文章来源于网络,不代表债小白大数据查询官网立场:http://www.bba91.com/2944.html